《摩根大通开始起诉涉嫌在 “无限资金故障 ”中盗取数千美元的客户》

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导读：

• 摩根大通（JPMorgan Chase）已开始起诉涉嫌利用技术故障从自动取款机上盗取数千美元的客户，该技术故障允许客户在支票跳票前提取资金。

• 该银行周一至少向三家联邦法院提起诉讼，矛头直指在TikTok 上疯传的所谓 “无限提款 ”事件中提款金额最高的一些人。

摩根大通（JPMorgan Chase）已开始起诉涉嫌利用技术故障从自动取款机上盗取数千美元的客户，该技术故障允许客户在支票跳票前提取资金。

摩根大通银行周一向至少三家联邦法院提起诉讼，矛头直指在8 月底 TikTok 和其他社交媒体平台上疯传的所谓 “无限提款 ”事件中提款金额最高的一些人。

据摩根大通银行称，休斯顿的一起案件涉及一名男子，他在一名身份不明的同伙在自动取款机上存入一张伪造的33.5 万美元支票后，欠摩根大通 290,939.47 美元。

2024 年 8 月 29 日，一名蒙面男子在被告的大通银行账户中存入一张金额为 33.5 万美元的支票，"该银行在德克萨斯州提交的文件中说。“支票存入后，被告开始提取绝大部分不义之财"。

摩根大通是美国资产规模最大的银行，正在调查数千起可能与“无限资金故障 ”有关的案件，但尚未披露相关损失的范围。根据纳斯达克的《全球金融犯罪报告》，尽管随着数字支付方式的普及，纸质支票的使用在逐渐减少，但它们仍然是欺诈的主要途径，去年在全球范围内造成了 266 亿美元的损失。

无限提款故障事件凸显了社交媒体可能会放大金融机构发现的漏洞的风险。8 月底开始流传的视频显示，人们在存入空头支票后不久就从大通银行的自动取款机上提取了大量现金，并为此庆祝。

通常情况下，银行只提供支票价值的一小部分，直到支票清算完毕，这需要几天时间。摩根大通表示，该漏洞被发现几天后就被堵上了。

迈阿密和加利福尼亚州

周一提交的其他诉讼涉及迈阿密和加利福尼亚中区等地的法院，摩根大通称客户欠银行的金额从约8 万美元到 14.1 万美元不等。

据不愿透露姓名的知情人士透露，摩根大通正在审查的大多数案件涉及的金额要小得多。

摩根大通表示，在每起案件中，其安全团队都与涉嫌欺诈者取得了联系，但摩根大通并未因这些虚假支票而获得赔偿，这违反了客户在该银行开户时签署的存款协议。

根据投诉，摩根大通正在寻求返还被盗资金、利息和透支费，以及律师费，在某些情况下还要求惩罚性赔偿。

刑事案件？

据熟悉摩根大通的人士称，这些诉讼很可能只是一波诉讼的开始，目的是迫使客户偿还债务，并广泛表明银行不会容忍欺诈行为。他们说，摩根大通优先处理金额较大、有迹象表明可能与犯罪集团有联系的案件。

这些民事案件与潜在的刑事调查是分开的；摩根大通表示，它也已将案件移交给全国各地的执法官员。

摩根大通发言人德鲁-普萨泰利（Drew Pusateri）在给 媒体的一份声明中说："欺诈是一种影响每个人的犯罪，破坏了人们对银行系统的信任。“我们正在追查这些案件，并积极与执法部门合作，以确保如果有人对大通及其客户实施欺诈，他们将被追究责任。”

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